Online-uroki.ru

Онлайн уроки и курсы
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Обучение банковских сотрудников

Программы повышения квалификации

Банковским институтом разработано более 100 программ повышения квалификации различной направленности и продолжительности, которые предназначены для специалистов кредитных учреждений и затрагивают различные области финансовой и банковской деятельности.

Предлагаемые программы реализуются под заказ корпоративных заказчиков:

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ПОДГОТОВКИ

— Анализ финансового состояния
— Банковские информационные технологии
— Бухучет и отчетность кредитных организаций
— Количественные методы
— Кредитование
— Международные расчеты и валютные операции
— Операции с ценными бумагами
— Платежные системы
— Правовые вопросы деятельности банков
— Риск-менеджмент в финансовых институтах
— Управление банком
— Финансовые рынки и денежно-кредитная политика

Новые программы:

МАКРОЭКОНОМИКА И РЕГУЛИРОВАНИЕ:
— Экономическое и финансовое прогнозирование
— Методология прогнозирования российской экономики
— Прогнозирование качественных переменных в R
— Методы и инструменты анализа системной устойчивости банковского сектора
— Новые подходы к регулированию банковской деятельности
— Антимонопольное регулирование на финансовых рынках
— Антикризисная политика центральных банков

ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ И ИНВЕСТИЦИИ
— Роль мегарегулятора в формировании новой модели российского страхового бизнеса
— Решение проблемы фондирования российских банков с использованием депозитных сертификатов (американский опыт)
— Инфраструктура финансового рынка и перспективы ее развития
— Формирование системы рейтингов на основе сопоставления мегарегулятором рейтинговых шкал
— Альтернативные инвестиции
— Управление инвестиционными проектами

РАСЧЕТЫ, ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ
— Особенности проведения денежных расчетов на биржевых и внебиржевых рынках
— Основы депозитарной деятельности и современные системы расчетов по сделкам с ценными бумагами
— Интеграция платежных и расчетных систем. Управление рисками межсистемного взаимодействия
— Предоплаченные карты: проблемы регулирования и использования

БОРЬБА С ПРОТИВОПРАВНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ
— Признаки возможной фальсификации финансовой и налоговой отчетности корпоративными клиентами банков
— Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма
— Мошенничество в банковской сфере
— Система противодействия коррупции: принципы, риски, процедуры

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ
— Измерение рыночного риска торговой книги
— Анализ кредитных рисков, модели оценки вероятности дефолта

УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ
— Управление информационно-технологическими процессами и проектами в банке
— Контроллинг в Центральном Банке

Обучение персонала банка или Банковские тренинги

обучение персонала банка

Успешность функционирования любого банка как системы определяется не только финансовыми показателями его деятельности, но и соответствием персонала определенным квалификационным требованиям.

Для персонала, занятого в области обслуживания клиентов в банке, основными требованиями признаются:

  • гибкость, инициативность и способность реализовывать коммерческий подход при взаимодействии с клиентом в рамках жестко регламентированных банковских процедур, в строгом соответствии с законами РФ и инструкциями ЦБ РФ.
    Для персонала, занятого в сфере управления, планирования, организации процессов и процедур:
  • способность вырабатывать и поддерживать эффективные технологии и процедуры, умение применять собственный творческий потенциал.

Это позволит банковским сотрудникам в дополнение к имеющемуся у них базовому профессиональному образованию быть постоянно в курсе новинок и изменений к документам, оказывающим непосредственное влияние на их профессиональную деятельность.

Создание такой постоянно действующей системы обучения позволит минимизировать риски банковской деятельности, так как грамотный и своевременно обученный сотрудник скорее избежит ошибок, которые могут привести к финансовым потерям как самого банка, так и его клиентов.

Обучающий семинар LiCO. Тренинг по сервису в банке проводится для банковских работников, как правило операционистов и менеджеров консультантов по работе с юридическими лицами.

Система обучения и бизнес тренинги для сотрудников банка.

Организация обучения и повышение квалификации персонала преследует следующую цель — обеспечить сотрудникам банка возможность постоянно приобретать знания, необходимые для успешного выполнения текущих и перспективных профессиональных задач.

Эти бизнес тренинги необходимы для обеспечения постоянного развития банка и развития его услуг и банковских продуктов.

Увеличения численности персонала при организации подбора сотрудников в банк.

Предпочтение отдавалось кандидатам:

  • с опытом работы в банке по направлению деятельности вакансии, на которую просматривался кандидат.
  • с наличием базового экономического образования (желательно банковской специализации).
  • с наличием сертификатов, дающих право на определенные профессиональные виды деятельности (например, различные аттестаты ФКЦБ) или свидетельствующих о прохождении повышения квалификации по банковскому делу (например, по валютному контролю, кредитным операциям или внешнеэкономической деятельности).

Несмотря на столь высокие требования, предъявляемые к кандидатам, потребность в бизнес тренингах и повышении квалификации постоянна.

Под обучением банковских работников в банке понимается участие сотрудников в образовательных мероприятиях, проводимых как внутри банка (т.е. внутренние корпоративные тренинги, обучение, реализуемое силами сотрудников), так и вне его (внешние корпоративные тренинги, обучение с использованием внешних бизнес тренеров, в таких форматах:

Формат 1. Открытые тренинги

Формат 2. Корпоративные тренинги

Пример: Обучающий семинар LiCO «Как работать с клиентами банка правильно» — это тренинг по продажам банковских продуктов для корпоративных клиентов.

Внешнее обучение сотрудника банка и внутренняя подготовка с помощью внутренних бизнес тренеров.

  1. Тренинги (в том числе тренинги по продаже банковских услуг) для сотрудников планируется ежеквартально.
  2. При составлении планов учитываются стратегические направления деятельности подразделений, определенные бизнес-планом и текущие потребности в обучении.

3. На внешнее обучение направляются, как правило, главные специалисты и руководители подразделений.

Рядовые исполнители могут проходить внутреннее обучение у банковских специалистов — тренеров.

Внутреннее обучение проводится для специалистов всех уровней для обзора изменений законодательства, обсуждения новых банковских методик и сложных вопросов взаимодействия между подразделениями.

Читать еще:  Обучение на сметчика с нуля в москве

Из описанных выше квалификационных требований к персоналу следует, что получение сотрудниками высшего (как первого, так и последующих) образования не является целью системы внутреннего обучения банка. Целью обучения сотрудников является повышение конкурентоспособности банка и рост мотивации и квалификации персонала.

Определение потребностей подразделения и сотрудника банка.

Основой для определения текущих потребностей сотрудников банка в обучении, то есть соответствия их квалификации и компетенции текущим и стратегическим потребностям банка, являются:

  • результаты проводимых в каждом отделе ежегодно проверок профессиональных знаний и аттестации сотрудников;
  • результаты проверок службы внутреннего контроля банка и внешнего аудита;
  • рекомендации, полученные в ходе собеседования руководителей подразделений с подчиненными им сотрудниками в рамках мероприятий по оценке эффективности деятельности сотрудников банка (проводятся ежегодно);
  • новые услуги и технологии, внедрение которых требует соответствующей квалификации сотрудников.

Стратегические потребности в обучении определяются бизнес-планом отдела обучения банка на текущий и последующий периоды.

Составление плана долгосрочного бизнес обучения.

В соответствии с выявленными потребностями руководитель подразделения составляет ежеквартальный план внутреннего обучения для сотрудников.

Примерная форма такого плана:

№ п/п

Ответственный за проведение

Дата и время проведения

— Кого из руководителей или сотрудников других подразделений Вы считаете необходимым привлечь к обучению в качестве преподавателя и на какую тему?

— В каком из взаимодействующих с Вами подразделений Вы считаете необходимым провести тренинг и на какую тему?

Кроме того, составляются ежеквартальные планы внешнего обучения и заявки на ежеквартальное внешнее обучение сотрудников (как правило, уровня руководителей внутренних подразделений и главных специалистов).

Планы подразделений как внешнего, так и внутреннего обучения передаются в отдел по работе с персоналом.

Отдел по работе с персоналом составляет общебанковские ежеквартальные планы обучения (отдельно внутреннего и внешнего) с учетом:

  • соответствия планов внешнего обучения сметам расходов.
  • рационального использования отдельных сотрудников банка, привлекаемых в качестве внутренних преподавателей.
  • соответствия тем заявленных обучений выявленным потребностям в обучении.

Направление каждого сотрудника на внешнее обучение оформляется приказом.

В конце квартала составляется отчет о выполнении планов внутреннего и внешнего обучений.

Виды обучения.

Внешнее обучение — образовательные мероприятия с использованием в качестве преподавателей внешних ресурсов (то есть обучающих организаций или преподавателей, не являющихся сотрудниками банка).

В Санкт-Петербурге функционирует уже несколько образовательных учреждений проводящих обучение для сотрудников банка: Высшая экономическая школа, Международный банковский институт, LiCO.

В Москве количество подобных обучающих центров несколько больше, к тому же там широко используется возможность привлечения специалистов Центрального Банка России — непосредственных авторов-разработчиков указаний и положений.

Направление сотрудников на внешнее обучение происходит в рамках ежеквартального плана и сметы расходов к повышение квалификации, выделяемые данному подразделению из общей сметы расходов на обучение банка.

По статистике в течение года примерно каждый пятый сотрудник банка направляется на внешнее обучение.

По результатам каждого пройденного внешнего обучения сотрудник заполняет отчет, в котором:

  • оценивает эффективность прослушанного бизнес-тренинга, (обычно это делается на внутреннем портале банка).
  • указывает, в какие внутренние нормативные акты может потребоваться внесение изменений.
  • указывает, какие банковские процедуры и технологии могут быть скорректированы с учетом полученного им на тренинге опыта.

Отчет направляется на рассмотрение руководителю структурного подразделения и уже с его рекомендациями поступает в отдел по работе с персоналом. Часто сотруднику, прошедшему внешнее обучение, поручается провести внутреннее обучение для передачи своего опыта или знаний для некоторых других сотрудников подразделения.

Внутреннее обучение – образовательные мероприятия с использованием в качестве преподавателей внутренних ресурсов (то есть сотрудников банка), проводящиеся в рабочее время в виде 30-40-минутных семинаров.

Каждый квартал в банке проводится десятки внутренних тренингов, то есть каждое подразделение задействовано в обучении, как правило, два или три раза в квартал.

При появлении необходимости сотрудник любого подразделения может посетить любой бизнес-тренинг из указанных им в плане, но с условием обязательного согласования с непосредственным руководителем подразделения банка.

Типичные темы подобных бизнес-тренингов и семинаров для банка.

  • ознакомление сотрудников подразделения с изменениями нормативной базы по конкретному виду деятельности.
  • ознакомление сотрудников с новыми регламентами и процедурами, разработанными в банке.
  • ознакомление сотрудников с новыми информационными технологиями и программными средствами.
  • ознакомление сотрудников с новыми услугами и технологиями.
  • обсуждение вопросов коммуникаций между подразделениями.
  • ведение сложных переговоров с клиентами (юридические лица, физические лица, партнеры банка).
  • дистанционное обучение.
  • управление проектами (например, с симулятором с Simultrain).

Названия бизнес семинаров и тренингов в банке.

  • Руководство сотрудниками в банке.
  • Управление сервисом и обслуживанием в банке.
  • VIP обслуживание клиента банка.
  • Тренинги продажи банковских услуг.
  • Презентации банковских продуктов.
  • Презентация руководителям банка достижений подразделений.

По результатам внутреннего обучения сотрудник, ответственный за его проведение, при необходимости проверяет в виде устного опроса знания обучаемых им сотрудников по предмету обучения и заполняет оценочный лист.

В конце года среди всех сотрудников банка проводится опрос, какой бизнес тренер по их мнению лучший, т.е. чьи занятия были наиболее полезными в их деятельности. Выбранный таким образом сотрудник награждается как один из лучших сотрудников года по номинации «Лучший внутренний тренер банка». Получение данной награды ценится сотрудниками и является знаком морального поощрения.

Ответственность за обучение.

Все сотрудники независимо от уровня занимаемой должности несут полную ответственность за соответствие своей квалификации требованиям банка и, соответственно, за свое самообучение и повышение квалификации.

Читать еще:  Гимназия радонеж стоимость обучения

Отдел по работе с персоналом отвечает за организацию процедур по выявлению потребностей в обучении, подготовку ежеквартальных планов. Координирует их выполнение и непосредственное проведение занятий по внутреннему обучению. Распределяет бюджет затрат на повышение квалификации сотрудников банка между подразделениями. Осуществляет все внешние связи с обучающими организациями.

Руководство обеспечивает все необходимые ресурсы и создает условия для непрерывного и систематического развития и повышения квалификации своих сотрудников.

Хотелось бы отметить, что построение такой системы обучения и сами тренинги для банков — долгий и кропотливый процесс, но приносящий отличные бизнес результаты.

Курсы операционистов банка в Москве

Устроиться в банк сразу на хорошую должность могут только люди с опытом работы. Это естественно, ведь остальных приходится долго обучать и они не могут сразу приступать к серьезным задачам. Как обойти это ограничение? Нужно профильное образование!

В нашем учебном центре вы можете пройти курсы операционистов банка в Москве. По окончании курсов выдается диплом о профессиональной переподготовке. Мы предлагаем современную систему обучения. Занятия проводят опытные преподаватели, на практике знакомые с профессией.

Операционист банка – специалист, который контролирует состояние клиентских счетов, работает с банковской базой данных, обрабатывает заявки на вывод и перечисление денежных средств. Кроме того, обязательно требуется знание российского законодательства, касающегося деятельности банков и проведения расчетно-денежных операций. Операционист должен проверять все проходящие через его руки счета и платежные поручения. Необходимо выявить достоверность или наоборот недостоверность подписей на документах, а также в случае чрезвычайной ситуации выявить денежную подделку. В обязанность операциониста входит работа с документацией, в том числе оформление.

Работа с деньгами – большая ответственность. Чтобы не допустить ошибки, которая навредит и самому работнику, и банку, нужно быть уверенным в своих действиях. Курсы операционистов банка с опытными преподавателями помогут вам в этом.

В учебный план входят:

  • основы бухгалтерского учета;
  • работа с банковскими счетами;
  • изучение банковской системы;
  • изучение кассовых операций, составление отчетности за операционный день;
  • изучение всех денежно-расчетных операций;
  • кредитование;
  • определение кредитоспособности заемщиков;
  • оформление банковских документов;
  • изучение законодательства и основ юридических знаний;
  • составление договоров;
  • противодействие мошенничеству;
  • работа с клиентами, отработка возражений.

Курсы операционистов банка помогут вам найти свое место в банковской системе и занять хорошо оплачиваемую должность. Профильное образование – плюс при трудоустройстве. Хотите иметь преимущество? Курсы доступны каждому!

Повышение квалификации

Операционист банка – служащий, в круг обязанностей которого входит контроль состояния счетов клиентов финансового учреждения, внесение изменений в банковскую базу данных при снятии или поступлении денежных средств. Специалист проверяет возможность выдачи и перечисления денег с расчетного счета.

Учебный центр проводит курсы операционистов банка, предлагая современную систему обучения, с привлечением опытных преподавателей. Профессия предполагает знание законодательства в сфере денежно-расчетных операций. Операционист проверяет правомочность совершаемых операций, корректность оформления платежных поручений, объявлений, чеков.

В его обязанности входит оценка подлинности подписей при получении ценностей и денег. Такая работа требует определенных знаний и навыков обращения с документацией. Высокая ответственность подразумевает необходимость грамотной подготовки специалистов.

  • Банковская система России;
  • Маркетинг и менеджмент;
  • Бух. учет и его основы в коммерческих банках;
  • Открытие и оформление банковских счетов;
  • Какие обязанности должны выполнять кассовые работники;
  • Учет кассовых операций и безналичных счетов;
  • Кредитование;
  • Выявление кредитоспособности заемщиков;
  • Инструкция 199-п по первичным документам;
  • Карточка образцов печати и подписи юр. и физ. лиц;
  • Лицевой счет;
  • Снятие со счета денежных средств и зачисление выручки;
  • Аккредитивы, платежные требования и поручения. ЦБР 2п;
  • Практика решения вопросов по кредитам, депозитам и ставкам;
  • Журналы расходов и приходов, их составление;
  • Отчетность за опер. день;
  • Составление проводок, на курсах операционистов банка проводится обучение работе с ведомостями, счетами, балансом;
  • Типы договоров с банковскими клиентами;
  • Основы обслуживания клиентов в банках;
  • Открытие счета юр. и физ. лицам;
  • Игра, направленная на оформление банковских операций и их фиксирование в балансе и проводке;
  • Машинопись. Специализированный юридический курс;
  • Деловое общение. Тренинги «Антистресс» в общении с клиентами, как вести себя при трудоустройстве;
  • Мошеннические операции, как их преодолевать. Проверка на качество денежных купюр. Типы мошеннических операций, ложное банкротство. Подделки ценных бумаг, документов.
  • Экспертизы, вызов экспертов, составление протоколов, работа с допросами, сбор необходимой документации. Нарушения при открытии счета, несоответствия банковским правилам;
  • Составление безналичного расчета;
  • Поведение в конфликтных ситуациях: работа с клиентом перед сделкой, заключение договоров (на дипанирование, кредитование, услугу);
  • Договора о совместной деятельности;
  • Операционный день. Валютные операции;
  • Анализ существующего рынка кредитных услуг. Разделение на виды кредитов. Анализ: работающих банков, процентной ставки, хозяйственной деятельности компаний, кредитоспособности физ. и юр. лиц, существующих кредитных услуг. Экспертное заключение и методы кредитования. Анализ закона о ЦБ, закона о банковской деятельности. Деловая игра, направленная на прибыльность и убыточность. Кредитоспособность заемщиков исходя из действующих ставок и нормативов. Инструкции 39-п; 254-п; финансовый анализ; метод, законы;
  • Банковская система, ее свойства и элементы;
  • Центральный банк, какие он выполняет функции. Структура банковской системы России;
  • Структура коммерческих банков (управленческая и организационная). Как в них ведется бухгалтерский учет;
  • Инструкция 305-П, план счетов бух. учета;
  • Первичные документы в банках. Документооборот и документация;
  • Документальное оформление, ведение кассовой работы;
  • Какую отчетность ведут кассовые работники в банках. Проводимые расчетные операции;
  • Виды счетов. Правильное открытие, закрытие, а также переоформление счетов;
  • Общие положения, касающиеся организации и ведения безналичных расчетов;
  • Правильное выполнение расчетных операции относительно корреспондентских счетов банков;
  • Правильное выполнение расчетных операции относительно счетов клиентов;
  • Виды расчетов: чеками, платежными поручениями, аккредитивами, по инкассо. Межбанковский клиринг. Инкассовые поручения. Дорожные чеки. Платежные требования;
  • Кредитная политика, которой придерживаются коммерческие банки. Их кредитные операции;
  • Кредитные операции, их понятие. Виды операций: пассивные, активные.
  • Кредитные договора, порядок учета кредитных договоров. Этапы кредитования;
  • Оформление и порядок учета краткосрочных кредитов. Проведение анализа финансового состояния заемщика;
  • Какие бывают нетрадиционные операции у коммерческих банков;
  • Понятие и характеристики лизинговых операций;
  • Форерайтинг. Суть и содержание факторинговых операций;
  • Понятие трастовых операций. Депозитарная деятельность как их часть;
  • Электронные платежи, новейшие технологии банков;
  • Платежные карты, расчеты посредством магнитных карт;
  • Какие операции могут быть совершены посредством платежных карт, осуществление расчетов;
  • Решение практических задач в вопросах оформления необходимых документов и операций на протяжении одного рабочего дня, а также их правильное оформление в бухгалтерском балансе и проводках;
  • Какую бухгалтерскую отчетность ведут коммерческие банки;
  • Лицензионные программы для компьютера: Гарант Консультант Плюс, Интернет-Банк, Клиент-Банк, программа банка Western Union.
Читать еще:  Очная заочная форма обучения

Курсы банковского дела

Обучение банковскому делу в Банковской бизнес-школе ПрофБанкинг имеет ряд преимуществ, которые открывают для Вас новые возможности. Под руководством личных наставников с опытом работы в банках от 10-ти до 25-ти лет Ваши знания обретут четкую структурированность, Ваши действия – глубокую продуманность, Ваши слова – убедительную аргументированность, мышление и взгляды – гибкость, смелость, незашоренность, а решения – абсолютное понимание и 100%-ную уверенность.

Почувствуйте достойный результат РЕАЛЬНЫХ и НУЖНЫХ знаний: перестаньте менять работу каждые полгода-год в поисках неизвестного лучшего, повысьте собственную эффективность и предприимчивость, станьте быстрее, успешнее и сильнее своих коллег, принесите объективную пользу своему работодателю, станьте идеальным и даже незаменимым сотрудником, зарабатывайте больше, получайте удовольствие от работы, ведь это огромная часть жизни!

Станьте не только состоятельным, но и состоявшимся профессионалом. Обретите стабильность и добавьте к внешним признакам успешности настоящий внутренний комфорт.

Дистанционный курс «Основы банковского дела: 15 шагов к успеху»

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Дистанционный курс «Основы банковского дела» — это абсолютно уникальный учебный курс по банковскому делу, настоящая жемчужина в море банковских курсов. Здесь самым простым и самым понятным русским языком объясняется, чем живет и дышит банк, как проводятся расчеты и с какой скоростью, что есть для банка Центральный банк, чт’o и зачем он ограничивает в деятельности банков, какое место в жизни банка занимает бухучет, как правильно рассчитывать проценты годовые, какие кредиты, в какой форме и кому выдают банки, чт’o банки берут в залог, как работает рынок ценных бумаг и какие механизмы используются для проведения расчетов по банковским картам.
ПОДРОБНЕЕ…

Дистанционный курс «Мастер банковского дела»

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Дистанционный курс «Мастер банковского дела» — все основные банковские процессы раскрываются в этом курсе такими, какие они есть на самом деле; всё детально объясняется, буквально складывается в единый пазл из множества отдельных штрихов. В результате становятся понятны механизмы, благодаря которым функционирует банк, и механизмы, из-за которых его слаженная работа может быть вдруг нарушена. Комплексный подход к деятельности банка, который поставлен во главу угла этого курса, дает возможность досконально понять работу банка: понять и почувствовать, окунуться с головой в банковскую жизнь и, в то же время, подняться и посмотреть на банк с высоты, на весь банк и на каждый его отдел. Фундаментальные знания для серьезного специалиста.
ПОДРОБНЕЕ…

Дистанционный курс «Основы бухучета в банке»

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Дистанционный видеокурс «Основы бухгалтерского учета в банке» позволит раз и навсегда понять как устроен в банке бухгалтерский учет, научит ориентироваться в банковском Плане счетов, делать бухгалтерские проводки и читать баланс банка. Самым понятным русским языком объясняются сложные банковские процессы. Автор курса на протяжении многих лет работал заместителем главного бухгалтера банка и исключительно практично подходит к преподнесению материала. Курс рассчитан на широчайшую аудиторию: банковских специалистов, которым в работе необходимо понимание бухгалтерского учета, а также на начинающих банковских работников, стажеров, студентов профильных вузов и ссузов, преподавателей банковских дисциплин, аудиторов, IT-специалистов, которые по долгу службы работают с бухгалтерией кредитной организации.
ПОДРОБНЕЕ…

Дистанционный курс «Мастер бухгалтерского учета в банке»

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Курс повышения квалификации «Мастер бухгалтерского учета в банке» написан как увлекательный роман, в котором с каждой новой страницей курса закручивается интрига под названием «банковская жизнь», происходят события, которые то положительно, то негативно влияют на состояние банка, и находятся решения не только для сложных, но и, казалось бы, безвыходных ситуаций. Шаг за шагом в специально созданном учебном банке возникают реальные ситуации, и шаг за шагом мудрый бухгалтер предлагает оптимальный вариант для их отражения в учете. В этом курсе преподаватель, имеющий за плечами более чем 20-ти летний опыт работы в коммерческом банке и прошедший путь от рядового бухгалтера-операциониста до главного бухгалтера банка, будет выполнять функции грамотного наставника, передающего Вам знания и колоссальный опыт работы.
ПОДРОБНЕЕ…

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector